تحقیقات بازار نقش مهمی در تحول دیجیتال بانکداری ایفا میکند. تحقیقات بازار به بانکها کمک میکند تا نیازها و ترجیحات مشتریان خود را درک کنند و از آخرین روندهای فناوری مطلع شوند. این اطلاعات میتواند به بانکها کمک کند تا راهحلهای دیجیتالی ایجاد کنند که پاسخگوی نیازهای مشتریان باشد و مزیت رقابتی ایجاد کند.
برخی از انواع تحقیقات بازار که برای تحول دیجیتال بانکداری مهم هستند عبارتند از:
- تحقیقات بازار مشتری: این نوع تحقیقات به بانکها کمک میکند تا نیازها، ترجیحات و رفتارهای مشتریان خود را درک کنند.
- تحقیقات بازار فناوری: این نوع تحقیقات به بانکها کمک میکند تا از آخرین روندهای فناوری مطلع شوند و فرصتهای جدیدی برای نوآوری شناسایی کنند.
- تحقیقات بازار رقابتی: این نوع تحقیقات به بانکها کمک میکند تا رقبای خود را درک کنند و موقعیت خود را در بازار ارزیابی کنند.
بانکهایی که به تحقیقات بازار توجه میکنند، شانس بیشتری برای موفقیت در تحول دیجیتال دارند. در چشمانداز مالی در حال تحول، بانکهای سنتی با اختلال بیسابقهای از سوی بانکهای چالشبرانگیز، فینتکها و غولهای فناوری مواجه هستند. بانکها برای باقی ماندن در این محیط پویا و مرتبط، باید ابتکار تحول دیجیتال جامع را طی کنند، از جمله پذیرش فناوریهای دیجیتال، اتخاذ روشهای چابک و پرورش فرهنگ مبتنی بر داده است.
از جمله کتابهایی که بنیانهای نظری تحول دیجیتال در بانکداری پرداختهاند، میتوان به راهبری تحول دیجیتال نوشته دنیس خو اشاره کرد.
کتاب «راهبری تحول دیجیتال: درسهایی از ساخت اولین بانک دیجیتال آسهآن»، بینشهای ارزشمندی را در مورد چالشها و استراتژیهای تحول دیجیتال موفق در صنعت بانکداری ارائه میدهد. خو، بنیانگذار اولین بانک دیجیتال بومی در جنوب شرق آسیا، تجربیات و درسهای آموختهشده خود را از گذر از پیچیدگیهای تحول دیجیتال در یک صنعت محافظهکار به اشتراک میگذارد.
کتاب به جنبههای کلیدی تحول دیجیتال میپردازد، از جمله:
تمرکز بر مشتری: اولویتبندی نیازها و ترجیحات مشتری با استفاده از تجزیهوتحلیل دادهها و طراحی تجربه کاربر برای ایجاد تجربههای بانکی یکپارچه و شخصیسازیشده.
چابکی و نوآوری: پذیرش ذهنیت چابک و ادغام نوآوری در فرهنگ بانکداری برای سازگاری با نیازهای مشتری در حال تغییر و روندهای بازار.
یکپارچگی فناوری: ادغام یکپارچه فناوریهای پیشرفته، مانند هوش مصنوعی، رایانش ابری و بلاک چین، برای بهبود کارایی عملیاتی و تعامل مشتری.
مدیریت ریسک و انطباق: مدیریت موثر ریسکهای سایبری و اطمینان از انطباق با الزامات مقرراتی برای حفظ محیط بانکی امن و قابل اعتماد.
توسعه استعداد: سرمایهگذاری در آموزش و ارتقاء کارکنان برای تجهیز نیروی کار به مهارتها و ذهنیت دیجیتال لازم برای پشتیبانی از مسیر تحول.
خو اهمیت ایجاد یک چشمانداز تحول دیجیتال واضح، تعیین اهداف بلندپروازانه و هماهنگ کردن کل سازمان در پشت دستور کار تحول را برجسته میکند. او بر نقش رهبری قوی، ارتباطات موثر و همکاری بینبخشی در پیشبرد ابتکارات تحول دیجیتال موفق تاکید میکند.
کتاب همچنین راهنمای عملی در مورد اجرای استراتژیهای تحول دیجیتال ارائه میدهد، از جمله:
تعیین معیارهای موفقیت: ایجاد KPIهای واضح و قابل اندازهگیری برای ردیابی پیشرفت و ارزیابی اثربخشی تلاشهای تحول دیجیتال.
اولویتبندی ابتکارات: شناسایی و اولویتبندی پروژههای تحول دیجیتال کلیدی بر اساس تأثیر و انطباق آنها با اهداف کلی کسبوکار.
استقرار چارچوبهای حاکمیت: پیادهسازی ساختارهای حاکمیت قوی برای اطمینان از انطباق با الزامات مدیریت ریسک، انطباق و امنیت سایبری.
استفاده از شرکای فناوری: همکاری با شرکای فناوری برای تسریع اجرای راهحلهای دیجیتال و دسترسی به تخصص و منابع.
یادگیری و سازگاری مداوم: پذیرش ذهنیت یادگیری مداوم و سازگاری با پویایی بازار در حال تغییر و پیشرفتهای فناوری.
کتاب «مدیریت تحول دیجیتال: درسهایی از ساخت اولین بانک دیجیتال آسهآن» منبع ارزشمندی برای مدیران بانکی، رهبران کسبوکار و متخصصانی است که به دنبال گذر از پیچیدگیهای تحول دیجیتال در صنعت خدمات مالی هستند. بینشها و راهنماییهای عملی خو نقشه راهی برای تبدیل موفقیتآمیز بانکهای سنتی به سازمانهای چابک، مشتریمحور و مبتنی بر فناوری ارائه میدهد.
این کتاب توسط علیرضا کیانپور، نوشاجعفری به فارسی ترجمه و به همت نشر راه پرداخت به چاپ رسیده است.
